Tiago Rosa

Gestão Global de Prevenção a Fraudes, de forma estratégica e operacional PF/PJ On / Offshore (Brasil, EUA, Bahamas). Estratégia de Prevenção a Fraudes, arquitetura de soluções, sistemas legado e novas soluções, gestão de contratos e orçamento. Gestão de pessoas, time multidisciplinar voltado a dados e eficiência. Reporte aos C-Levels e relacionamento executivo com demais áreas. Integração com demais áreas de negócios. Governança regulatoria, controles de processos, políticas e manuais, 1° e 2° Linhas de Defesa. Temas: Onboarding, Banking (PIX, TED, Pagamentos, serviços não financeiros), Cartão de Crédito / Débito (Processamento, Estratégia, BPO, Bandeira), Limites de Produtos e Contas, Cripto, Corretora, Adquirencia, Segmentos (Wealth, Private, Digital).

Gerência de Antifraude para os produtos Consignado, Conta Digital, Cartão de Crédito e PréPago, Corretora e Investimentos. Gestão de EPS (célula de segurança) e processadora de cartão (estratégia e operações). Estratégia em Prevenção a Fraudes, indicadores, regras, soluções, dentre outros.

Liderança estratégica e operacional de Prevenção a Fraudes LatAm, reporte direto aos C-Levels, Santander Local / Global e PagoNxt. Criação de equipe multidisciplinar, gestão e avaliação de novas soluções / fornecedores, arquitetura, relacionamento entre as áreas parceiras. Construção e gestão de indicadores para tomada de decisão, construção de políticas e procedimentos, relacionamento com fornecedores, contratos e áreas correlatas. Criação e gestão de regras de Onboarding e Ciclo de Vida, gestão de projetos, gestão de contratos, controles e metodologia de melhoria contínua, reporte regulatório. Apresentações executivas, período interino como Coordenador Estratégico de AML. Principais resultados: Redução Total Fraude em 51% (2021-2022) e 30% (2022-2023), Redução P&L em 55% (2021-2022) e 70% (2022-2023), Mitigação de Contas Falsas (2021-2023). Mudança de arquitetura de Onboarding e KYC, garantindo menor fricção na criação de conta e na conversão. Mudança de arquitetura de login, garantindo menor fricção no acesso à conta. Saving orçamentário e gestão de contratos. Implementações de soluções de mercado, Auditoria Interna, RCSA, Desenvolvimentos de KPIs e KRIs. Gestão orçamentária, contratos e parceiros.

Vivência em detecção e prevenção a fraudes ao produto adquirência. Rotinas de identificação de fraudes em cadastros, processos investigativos, auxílio em criações de regras de monitoria, indicadores, desenvolvimento de automações, bases de dados, relatórios e apresentações executivas. Vivência em atribuição de riscos e fragilidades para novos projetos. Atuação em melhoria contínua de processos, com uso de metodologias diversas (six sigma, kaizen, scrum, dentre outros). Relacionamento com clientes e áreas internas, com sinergia entre as áreas do banco Itaú Unibanco, assim como, áreas da Rede. Atuação em liderança de pessoas nas atividades da área, com delegação de atividades e mapeamento das necessidades para o objetivo.

Detecção e prevenção de fraudes, análise de conivência em estabelecimentos credenciados junto a Rede, transações suspeitas, antecipação de recebíveis, ações de reinstrução e descredenciamento. Vivência em POC e PUC e processos de Investigação Externa. Contatos com emissores e parceiros, concorrência e demais áreas da empresa. Parecer ao jurídico, controle de valores retidos, ajustes, processos financeiros em ambiente fraude. Batimentos contábeis, conciliação, geração de relatórios e apoio a gestão. Tratamento SAC, Ouvidoria e demais áreas de relacionamento ao cliente. Desenvolvimento de book e procedimentos da área, apresentações aos visitantes. Treinamentos às Centrais de Atendimento. Mapeamento, atualização e implementação em processos e procedimentos voltados à área de Prevenção a Fraudes. Atuação nos projetos da empresa que tenham relação direta com a área de Fraude. PDI voltado a gestao de pessoas, reporte direto ao gestor imediato e gerência.

Analise dos cartões P/L e das bandeiras (Visa e MasterCard). Análise de fraudes, POC, invasão de contas, tratamento de ocorrências de fraude, acompanhamento junto as filiais dos processos de contestação, manter as informações dos processos dispostas para todos envolvidos.

Análise dos fluxos e processos de clientes portadores de cartões de crédito segmento de alta renda, realização de toda a supervisão das ocorrencias provenientes da utilização do produto, benefícios e vantagens até sua finalização e a satisfação do cliente. Atuação na área de segurança da informação, acessos suspeitos aos canais eletrônicos (Internet Banking e Disque Real). Investigação de movimentações financeiras suspeitas, callback de contatos suspeitos e tratamento de contestações de fraudes. Tratamento de manifestações de SAC e Ouvidoria.

Atendimento aos clientes portadores de cartões de crédito do Banco Real e extinto Sudameris, pessoa física e jurídica, de todos os segmentos. Auxílio à coordenação de equipe, aplicação de treinamentos, controle de tráfego de ligações. Análise de prevenção a fraudes e risco do mesmo produto, atuando diretamente no contato com clientes, na hipótese de suspeita e/ou de fraude ocorrida.