Rautoiu Marian Ovidiu

-ISO 27001 / ISO 14001 / ISO 31000:2018 / ISO 19011:2018 -Regulamentul (UE) 2023/1114/ Directiva (UE) 2024/1640/ Directive (UE) 2024/1654 /Regulamentul (UE) 2024/1624 / Regulamentul (UE) 2019/1937 -NIS2 Directive (EU 2022/2555) / eIDAS 2.0 / eIDAS Regulation (EU 910/2014) -GDPR (EU 2016/679) -OSINT (Open Source Intelligence) analysis -Firm-wide risk assessment, SOC 1 compliance audit -Elaborarea unor strategii de control și management al riscurilor pentru a reduce impactul financiar și juridic asupra afacerii. -Evaluarea procesele actuale de gestionare a riscurilor și determinarea eficacitatii acestora într-un scenariu viitor. -Să colaboreze și să ghideze conducerea superioară și părțile interesate cu privire la riscurile actuale și potențiale prin rapoarte, documentație și prezentări periodice. -Să se asigure că societatea îndeplinește cerințele legale și de reglementare privind riscurile. -Studierea tendințele pieței și implementați învățămintele în procesele de gestionare a riscurilor ale companiei. -Gestionează și pune în aplicare un program eficient de conformitate legală care îmbrăcăminte în conformitate cu legile federale și de stat. -Extinde și revizuiește politicile companiei. -Oferă rapoarte de management prin colectarea, analizarea și rezumarea informațiilor de management. -Completează documentele de lucru și memorandumurile de audit prin documentarea testelor de audit și a constatărilor. -Îndeplinește standardele de lucru urmând standardele de producție, productivitate, calitate și servicii pentru clienți; rezolvarea problemelor operaționale; și identificarea îmbunătățirilor procesului de lucru. -Asigură conformitatea cu reglementările și controalele prin examinarea și analizarea înregistrărilor, rapoartelor, practicilor de operare și documentației; și recomandă oportunități de consolidare a structurii de control intern. - Supravegherea și monitorizarea implementării programului de conformitate.

- Regulamentul 2 BNR, Regulamentul 5 BNR - Legea 129/2019 si OUG 123/2022 -Dezvolta reglementarile interne privind cunoasterea clientelei prevenirea si combaterea infractiunilor de spalare a banilor si finantare a terorismului; si asigura actualizarea acestora in functie de modificarile intervenite in cadrul legislativ; -Monitorizeaza conturile clientilor cu profil riscant sau asupra carora exista suspiciuni de neconformare cu cadrul privind cunoasterea clientelei, prevenirea si combaterea infractiunilor de spalare a banilor si finantare a terorismului; -Asigura intocmirea la timp si de calitate a rapoartelor de control si monitoriare a riscului KYC/AML/CFT. -Asigura actualizarea bazei de date interne a Bancii. Monitorizarea, analiza și evaluarea zilnică a riscului de conformitate, prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului, cunoașterea clientelei. -Administrarea solicitărilor de informații din partea autorităților de supraveghere și control privind activitatea de conformitate, prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului. -Emiterea opiniilor de conformitate privind reglementările interne, produse și servicii noi, cerințe de reglementare s.a. -Desfășurarea activităților de identificare, prevenire si combatere a spălării banilor, monitorizează zilnic tranzacțiile clienților si întocmirea rapoartelor in conformitate cu legislația aplicabila, politicile si procedurile specifice ale băncii. -Participa la dezvoltarea si actualizarea reglementarilor in domeniul conformității, KYC/AML/CFT. -Asigura suport unităților teritoriale aferent domeniului conformității, KYC/AML/CFT. -Instruirea si evaluarea cunoștințelor personalului băncii in domeniul conformității, KYC/AML/CFT. -Realizarea testărilor/controalelor specifice in domeniul conformității, KYC/AML/CFT.

-ISO 27001 / ISO 14001 / ISO 31000:2018 / ISO 19011:2018 -OSINT (Open-Source Intelligence) analysis -Firm-wide risk assessment, SOC 1 compliance audit -Coordonare activitati de implementare a proiectelor alocate, in conformitate cu metodologia de management a proiectelor, asigurand urmarirea si respectarea scopului, termenelor si bugetului aprobate de conducerea Bancii -Se asigura ca toate activitatile si livrabilele sunt planificate, resursele disponibile si scopul este atins conform planului si bugetului aprobate -Asigura un flux coerent si transparent de comunicare si escaladare catre conducerea Bancii a situatiilor care ar putea genera afectarea scopului, termenelor si bugetului initiale (si nu numai) si aprobarea oricaror modificari -In cazul unor schimbari fata de cerintele initiale, asigura managementul acestor schimbari urmarind definirea scopului, managementul planului de proiect, alocarea bugetului si a resurselor, implementarea modificarilor. -Organizeaza intalnirile recurente de status si asigura actualizarea documentatiei de proiect, precum si stocarea acesteia intr-un mod corespunzator -Monitorizeaza performanta echipei de proiect si a calitatii livrabilelor specifice unui proiect IT -Se asigura ca a identificat activitati din alte initiative care pot impacta proiectul IT alocat, le monitorizeaza si le ia calcul la planificare -Urmareste bugetul proiectului, daca este cazul -Coordoneaza desfasurarea activitatilor oferite de furnizorii de servicii (din grup sau extern) cu privire la sfera proiectelor -Ofera suport pentru activitatile de bugetare anuala a proiectelor ca parte din exercitiul bugetar -Face propuneri de imbunatatire / optimizare a metodologiei de management a proiectelor

- Regulamentul 2 BNR / Regulamentul 5 BNR - Legea 129/2019 si reglementarile conexe privind actviitatile de control si raportare catre autoritatile competente. - Identificarea riscului de conformare in domeniul AML/CFT/KYC, evaluarea, monitorizarea si raportarea lui catre conducerea bancii; - Acordarea consultantei de specialitate unitatilor teritoriale si altor structuri ale bancii, in domeniul AML/CFT/KYC, intocmire FATCA/CRS; - Monitorizarea si analizarea operatiunilor clientilor si informatiilor de risc in scopul identificarii tranzactiilor suspecte si incadrarii corecte a clientilor in categoriile de risc; - Raportarile legale in conformitate cu legislatia specifica AML/CFT/KYC. - analizeaza legislatia specifica aplicabila in domeniul AML/CFT si participa la elaborarea, actualizarea si implementarea reglementarilor interne privind cunoasterea clientelei, prevenirea splarii banilor, finantarii actelor de terorism - asigura implementarea la nivel local a politicilor in domeniul cunoasterii clientelei, prevenirii spalarii banilor, sanctiuni si embargouri si orice alte politici incidente - analizeaza situatiile de neconformitate si informează Directoratul despre orice incalcare a reglementarilor legale si a celor interne in domeniul KYC/AML/CTF - asigura implementarea masurilor dispuse de autoritatile de supraveghere pe linia prevenirii spalarii banilor si finantarii actelor de terorism si a recomandarilor auditului intern si extern - prezinta periodic catre Directorat un raport privind activitatea desfasurata in domeniul AML/CFT/KYC si riscurile identificate si propune masuri de diminuare a riscurilor si masuri de prevenire sau masuri corective - verifica si actualizeaza evidentele privind entitatile ale caror operatiuni sunt interzise/ supuse autorizarii/ aflate sub incidenta sanctiunilor internationale - gestioneaza politicile, procedurile si incidentele Whistleblower si Conflictelor de Interese

- ISO 22000:2018 - ISO 9001:2018 - Inspecteaza fluxul tehnologic, verifica si respecta tehnologia de fabricatie, precum si standardele interne de calitate; - Inspecteaza materiile prime si materialele de ambalare utilizate; - Inspecteaza produsele pe tot parcursul procesului de fabricatie si verifica conformitatea produsului finit cu specificatia tehnica a firmei; - Sesizeaza si consemneaza neconformitatile; - Verifica procesul de igienizare si realizeaza teste de sanitatie/alergeni; - Recolteaza probe si contraprobe; - Intocmeste rapoarte de neconformitate si urmareste închiderea lor.

-Atrage si extinde baza de date prin noi clienți pentru toți partenerii STOCK-MEAT.COM Dezvoltarea platformei de afaceri web www.stock-meat.com - Elaboreaza si propune spre aprobarea conducerii firmei planul de vanzari insotit de o politica dinamica de crestere continua a volumului de vanzari. - Urmareste realizarea planului de vanzari. - Stabileste obiective clare pentru orientarea si organizarea activitatii de vanzari in firma. - Participa la elaborarea de strategii si la organizarea campaniilor de promovare pentru produsele / serviciile noi. - Contacteaza noi clienti si le prezinta propuneri concrete de colaborare. - Urmareste incasarea la termenele stabilite prin contracte a sumelor datorate de clienti. - Coordoneaza, indruma si controleaza modul de organizare si desfasurare a activitatii Agentilor de Vanzari, astfel incat sa asigure utilizarea eficienta a timpului de lucru. - Urmareste permanent activitatea concurentei. - Urmareste culegerea informatiilor comerciale care intereseaza firma si intocmeste rapoarte informative catre Directorul General. - Mentine permanent legatura cu Agentii de Vanzari din punctele de vanzare, solicitand informatii despre stadiul activitatilor programate, activitatile in curs de desfasurare, situatiile nou create etc. - Intocmeste si prezinta Directorului General rapoarte cu propuneri si studii privind folosirea celor mai eficiente metode de imbunatatire a programului de vanzari si de promovare a produselor / serviciilor noi, in functie de cerintele pietei. - Participa la recrutarea, antrenarea si dezvoltarea echipei de vanzari, in colaborare cu Departamentul Resurse Umane. - Identifica nevoile de instruire ale personalului din subordine si asigura formarea continua a acestuia. - Analizeaza si avizeaza programele de lucru lunare propuse de Agentii de Vanzari si le transmite Directorului General la termenul stabilit la finalul fiecarei luni.

-Cercetarea fluxului de activități cu amănuntul în Africa de Sud / Turcia / Islanda / Suedia / Norvegia / Elveția, Austria in sistemele de monitorizare și audit; Evaluarea, gestionarea și monitorizarea activității companiei anti-fraudă; stabilirea, evaluarea, crearea și monitorizarea cazurilor de fraudă identificate; -Diferențierea si monitorizarea cazurilor identificate dupa: a) cazuri de fraudă; b) eroare procedurală; c) solicitarea clientului; soluții aplicabile cazurilor detectate - Rapoarte lunare și anuale -Gândire ordonată, capacitate de analiză, simț organizatoric, abilitate de comunicare, tact, discernământ, capacitatea de a lucra sub presiunea timpului, capacitatea de evaluare a riscurilor, operativitate, spirit de observație, prestanță; - Integritate morală, independență și obiectivitate, competență profesională, confidențialitate, neutralitate politică, respect față de lege, loialitate față de interesele instituției; - Capacitatea de a identifica elementele de iregularitate și fraudă. - capacitatea de a comunica oral și în scris, de a expune clar și eficient obiectivele, constatările și recomandările fiecărei misiuni de audit public intern. - Competența de a înțelege principiile de baza economice, juridice și IT. - Rapoarte lunare și anuale

-Supervizare activitate si echipa antifrauda in cadrul ABR-Retail. -Flexcube,Qualco,TWS, AML,Blacklist,Capone,Access,Interogare,Carantina,IOM,Statisitici si raportare pe activitatea antifrauda. -Monitorizare flux documente uz intern/extern(adrese, notificari, instiintari, imputerniciri, procese-verbale, IOM-uri). -Monitorizarea si imbunatatirea portofoliului de colaboratori externi in vederea prevenirii eficiente a cazurilor de frauda. -Colaborare pe flux intern cu Directia Juridica/Directia Conformitate/Directia Audit/Directia Rsic si organele de cercetare/urmarire penala in vederea prevenirii cazurilor de frauda si a imbunatatirii strategiilor/procedurilor/solutiilor, pentru combaterea fenomenului infractional din domeniul financiar-bancar. -Monitorizare flux intern recuperare debite secured si unsecured loans, credit cards. -Statistici si evaluari saptamanale/lunare cu privire la evolutia delicventei pe esaloane de intarziere,masuri si strategii in functie de evolutii. -Monitorizare flux achizitii interne si externe. -Monitorizare flux corespondenta interna si externa zilnica/saptamanala/lunara,(Posta Romana, DHL). -Supervizare activitate training in cadrul Diviziei.(prezentari si traininguri pe diferite teme de interes finaciar si asupra procedurilor interne) -Participare activa in cadrul proiectelor de coaching in cadrul diviziei.