Rachél Pires de Carvalho

* Obtenção da certificação PQO Compliance e atuando como atividade principal na análise reputacional de mercado de capitais: * Análise de abertura de conta para fundos de investimentos, seu administrador e gestor, inclusive consulta ao registro no site da CVM para os participantes e seus representantes, se há processos sancionadores, experiência/perfil e renda dos representantes, identificação da empresa no google maps e seu respectivo site, se é aderente ao código de regulação e melhores práticas da Anbima e se houver análise recente vigente sem alterações dentro do risco da instituição, consideramos a análise anterior e agilidade na liberação das solicitações; * Análise reputacional dos cotistas (PJ e PF) de fundos, avaliação de perfil e da capacidade financeira para efetuar o aporte; * Análise de prestadores de serviços a fundos, cedentes de FIDCs e AAI (Agente Autônomo de Investimentos), registro no site da CVM da empresa e de seu representante, assim como seu perfil; * Análise de STVM (Solicitação de Transferência de Valores Mobiliários) de PJ ou PF, na qual ativos de renda fixa e variável dos clientes em outras instituições são transferidos e é realizada a análise reputacional e da capacidade financeira. * Análise de RPPS (Regime Próprio de Previdência Social - regime previdenciário exclusivo para servidores públicos titulares de cargo efetivo assegurando os benefícios de aposentadoria e pensão por morte) e de seus representantes, incluive perfil dos mesmos. • Análise de abertura de conta , fornecedores, correspondentes identificando os beneficiários finais, administradores, procuradores, verificando o site da Receita Federal, avaliando decisões condenatórias em processos criminais, inclusive ambientais e reportando a área responsável, mídias desabonadoras, PEP, órgão regulador, conforme atividade da empresa (Ibama, Anvisa, etc), avaliando se o perfil e a renda dos representantes são compatíveis e definindo a aprovação, recusa ou alçada, se necessário.

• Pesquisa de empresas, sócios, administradores e procuradores através da documentação cadastral solicitadas pelas áreas comercial, cadastro, entre outras e direcionadas para a abertura de conta corrente, aplicação financeira, apresentantes (indicação de clientes), correspondentes cambiais e bancários, operações de crédito (novos clientes e reavaliações), câmbio, remessadoras (empresas que realizam pequenos envios e recebimentos de dinheiro entre países - remittance), entre outros produtos com o objetivo a prevenir a lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, avaliando o risco de imagem e processual para início ou manutenção de relacionamento, parceiros e fornecedores, identificando mídias desabonadoras, processos criminais, verificação em listas restritivas de sanções, entre outros. • Após a análise, classifica-se os riscos dos clientes (baixo, médio ou alto) como tributário, socio ambiental e de lavagem de dinheiro e definindo o parecer na AML (Anti-Money Laundering), a qual é encaminhada para ciência e considerações da gestão e diretoria de Compliance/PLD e posteriormente direciona o parecer da análise para a área solicitante. • Comunicação de operações suspeitas e atípicas ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras). • Tratamento de ocorrências no sistema de monitoramento E Guardian, avaliando as movimentações dos clientes e contrapartes (PF e PJ), conforme sua capacidade financeira, monitorando atividades de alto risco, PEP, entre outros. • Liberação e devolução de ordens de câmbio de clientes no sistema Firco Continuity (Swift - Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication: sitema que conecta diversas instituições financeiras no mundo) através da verificação em listas restritivas de sanções (Ofac, etc). • Elaboração de relatórios mensais dos produtos e levantamento da quantidade de ordens no sistema Swift. • Auxílio na elaboração de manual de procedimentos e fluxograma.

• Atuei na área de CCL (Cadastro de Clientes), mais conhecida como KYC (Know Your Customer: Conheça Seu Cliente), analisando o cadastro das empresas (incluindo sócios, familiares e empresas ligadas, formando grupos econômicos e de riscos de crédito) com faturamento anual de até R$300 milhões, as quais solicitavam crédito por meio de abertura de conta ou já eram clientes, buscando a veracidade das informações junto aos órgãos competentes através da análise de documentos, pesquisas nos sites do Serasa (verificar a entrada dos sócios na sociedade e restrições), Bacen (endividamento bancário), Receita Federal (ramo de atividade), Simples Nacional (tributação), Certidão negativa de débitos (dívidas estaduais e federais), FGTS (se a empresa fazia o devido recolhimento do imposto), Tribunal de Justiça (identificando os processos), Google (notícias desabonadoras), referências bancárias, entre outros meios, elaborando um dossiê para apresentação em comitê e atendendo a área comercial com o objetivo da adequada aprovação de crédito, identificando, evitando fraudes e redução de perdas financeiras para a instituição. • A partir de setembro/2016 na área de Validação Patrimonial, analisava o patrimônio de pessoa física (avalistas e sócios de empresas) com ênfase no imposto de renda (IRPF), matrículas de imóveis, IPTU, entre outros documentos, efetuando a avaliação de imóveis declarados (residencial ou operacional) como apartamentos, casas, galpões, terrenos e fazendas com busca em valores de mercado através de consultas no site da Receita Federal (NIRF), entre outros.

• Análise de crédito, definindo propostas (aprovando ou recusando) para pessoas físicas e jurídicas relacionadas ao financiamento de carros, caminhões, motocicletas, utilitários, máquinas e implementos, além de definir propostas de transferência de dívida, avaliando a capacidade de pagamento dos clientes, o risco da operação e se possível solicitar a reclassificação do rating do cliente, levando em consideração o histórico e as restrições. • Como representante da qualidade, orientava os colaboradores, atualizava os manuais de procedimentos da área, realizava auditoria em outros departamentos da empresa e elaborava atas mensais.

• Atuei em quatro cargos exercendo diversas atividades, tais como atendimento aos clientes e a diretoria (secretária), cadastro de clientes para operarem na BM&F e Bolsa de Valores, efetuava a conciliação e liquidação financeira através de DOC e TED, cotação e compra de materiais de divulgação, organização e participação em eventos e visitas monitoradas, acompanhamento mensal de metas das filiais e responsável pelo departamento quando ocorria auditoria (representante da qualidade).