Nathalia Oliveira

Reestruturação de operações financeiras com foco nas captações de recursos (On Shore e Off Shore) com fundos, instituições públicas e privadas (ACC, ACE, PPE, Finex, FINIMP, 4131, CCB, Debêntures, Finame, FNE), negociações de serviços cash, gestão das tarifas bancárias, negociação de produtos financeiros (cessão sem coobrigação, risco sacado e forfaiting), além de derivativos (NDF, SWAP), aplicações (Onshore e Offshore) e gestão de garantias (SBLC, Fiança, Aval, Hipoteca, Alienação Fiduciária). Estruturação de FIDC monocedente. Participação direta no Follow on, recompra de ações e de debêntures. Gestão de indicadores, matriz de riscos da área, fechamento contábil, PMP e PMR, fluxo de caixa e elaboração do budget do caixa direto, dívida e resultado financeiro. Atendimento a demanda da auditoria.

Implantação e modelagem da área de planejamento financeiro. Gestão das atividades da tesouraria, conciliação bancária, negociação dos câmbios prontos, gestão da carteira e processos de pagamentos/recebimentos do COMEX, atualização cadastral junto as instituições financeiras, encerramento e abertura de contas, acompanhamento do caixa diário, planejamento de caixa semanal, mensal e anual. Elaborar o planejamento financeiro da companhia, suas revisões e forecast, através das projeções de fluxo de caixa, balanço e resultado (DRE). Análise do resultado financeiro, demonstrações financeiras, treasury, investimentos de longo prazo e endividamento da Companhia. Gestão e negociação das aplicações financeiras de curto e longo prazo em CDB, compromissadas, fundos de investimentos. Contratações de produtos cash management assim como produtos vinculados a folha de pagamentos, cartões corporativos e adquirentes. Captação de recurso de curto e longo prazo como financiamentos Offshore (4131), Trade Financing (ACC, Finimp), Capital de Giro, Finame e FNE (BNB). Contratação de derivativos (NDF, SWAP) e garantias (SBLC, carta fiança). Gestão dos limites, disponibilidade de garantias, análise de risco de mercado, controle de COVENANTS contratuais, garantir o cumprimento dos cronograma dos pagamentos contratuais. Reporting mensal para diretoria, conselho de administração e acionistas da companhia e preparação de apresentações para reuniões do conselho e tomadas de decisões. Atendimento a auditorias externa e interna. Sistema Data Sul TOTVS e Gesplan.

Gestão e formação de equipe multidisciplinar de 12 colaboradores diretos e 16 indiretos, dos times de contas a pagar, receber, crédito, cobrança, tesouraria, operações financeiras, conciliação bancária e caixas, liderando ações de treinamento, mentoria e feedback, voltadas a formação interna de sucessores e backups para toda a área. Participação nos processos de seleção de novos colaboradores para o nosso time, revisão e nova modelagem de processos, procedimentos, políticas, indicadores, orçamento e resultados. Atendimento a auditoria interna e externa. Gestão do caixa diário, projeção de cenários futuros, orçado, realizado x orçado. Gerência geral do comitê de redução de despesas da companhia, acompanhando os cronogramas de execução das ações e resultados obtidos. Gestão dos contratos e participação ativa nas negociações de serviços, captação de recursos e investimentos (capital de giro, FINAME, FNE, arrendamento mercantil, CDC, consórcios, laudos de avaliações dos bens, contratos de locações, seguros, serviços bancários, dentre outros), além dos documentos societários, dos acionistas e procurações públicas. Gestão da performance financeira de alavancagem do caixa, disponibilidade, custo médio das captações, saldo líquido, perfil da dívida, limites, garantias, balanço e DRE. Na cobrança, proporcionamos grandes resultados através de um conjunto de ações voltadas para redução da inadimplência, sendo alguns deles, a unificação da régua de cobrança, criação de novas métricas e modelagem dos processos, planos ações, contratação de escritórios especializados em cobrança, campanhas e apresentação dos resultados para as áreas. Responsável pela gestão da área de crédito Atacado e Pessoa Física, desenvolvendo nova modelagem, KPI's e análise comparativa dos créditos concedidos com inadimplência, com de membros da equipe, diretoria comercial e auditoria. Sistema operacional NBS, sistema orçamentário PLANO.

Responsável pela gestão da rotina e equipes das áreas de tesouraria, contas a receber e a pagar. Revisão dos processos da área, acompanhamento do cronograma de entregas e resultados.

Captação de recursos de curto e longo prazo, em moeda local ou estrangeira, junto aos bancos nacionais e internacionais e outras instituições; Análise do perfil e custo da dívida; Experiência com garantias de cobrança, cheques, alienação fiduciária de imóveis e máquinas, alienação da frota, vendas da exportação; Contratação de seguros predial, frota e máquinas; Fechamento de câmbios pronto (tipo 01, 02 e 04 com ROF) contratação, apropriação e amortização de FINIMP, ACC e ACE; Hedge (NDF, Booster e Zero Cost Collar) Fluxo de caixa gerencial, previsto vs. realizado, análise vertical e horizontal; Posição diária de caixa; Preparação dos pagamentos para aprovação; Conciliação bancária; Controle das tarifas bancárias; Análise e ações para redução das despesas financeiras; Gestão de contratos; Interação com bancos, diretoria, acionistas e outras instituições financeiras, de câmbio E seguradoras; Sistema operacional Totvs e Gestplan.

Preparação do fluxo de caixa previsto. Análise vertical, Horizontal e por grupo de despesas. Análise da variação do fluxo de caixa previsto vs. realizado. Contratação de cambio pronto. Resgate e aplicações. Análise do contas a pagar do dia. Preparação da posição de caixa diário para tomada de decisão da diretoria. Cumprimento dos pagamentos de empréstimos e financiamentos no vencimento.

Rotinas de preparação de pagamentos, inclusão no banco, preparação da posição dos pagamentos do dia para a tesouraria, manutenção do arquivo dos pagamentos efetuados e a efetuar, remessa retorno, levantamento e cobrança das pendências a vencer.

Rotinas do contas a pagar e contas a receber. Abertura das correspondências; Aquivos dos pagamentos a efetuar; Preparação dos pagamentos do dia seguinte e inclusão no banco; emissão dos relatórios de pagamentos a efetuar e efetuados Envio da remessa automática de pagamentos; Analise das inconsistências; Circularização do farol de pagamentos pendentes de registro no sistema; Controle mensal do serasa dos CNPJ do grupo; Controle da inadimplência junto aos fornecedores; Negociação de prazos e juros; Baixa via arquivo retorno dos pagamentos efetuados; Arquivo dos pagamentos efetuados e relatórios dos bancos. Auxilio e suporte ao Gestão dos contratos de empréstimos, financiamentos, arrendamento mercantil, notas de crédito, laudos de avaliações de imóveis, contratos de alugueis, seguros predial, contratos de cash; Gestão dos demais arquivos da área; Controle e gestão da carteira de garantias utilizadas e disponíveis; Suporte ao setor de crédito e cobrança. Baixas dos recebimentos. Conciliação bancária. Análise dos recebimentos no sistema para adequação aos prazos reais de pagamentos dos clientes de grande porte que possuem calendário fixo de pagamentos. Controle dos títulos caucionados, descontados e garantidos. Preparação e envio de referências comerciais de clientes a pedido de outras empresas.