Michelle Leite Moreira Mitre

•Otimização de Processos e Eficiência Operacional: Mapeamento, redesenho e automação de fluxos de trabalho, e elevando a produtividade da equipe Financeira. • Transformação Digital no Financeiro Contas a pagar e contas a receber e cobrança e conciliação : Implementação de soluções de automação focadas em resultados, reduzindo o tempo de execução de rotinas operacionais e permitindo o foco em análises estratégicas. •Gestão de Carteira Crédito Consignado - Novo CDT: Foco em cobrança ativa, escrituração detalhada e acompanhamento de KPIs de repasse. Interface com a área de Produtos para o desenvolvimento de novas estratégias de mercado e gestão de performance das assessorias parceiras. •Gestão de Contas a Receber com foco em eficiência operacional e maximização do fluxo de caixa. Possuo sólida experiência na análise de Aging List para identificação precoce de riscos de crédito e aplicação de réguas de cobrança inteligentes. Experiente na organização de fluxos documentais digitais e monitoramento de KPIs financeiros (DSO, Inadimplência e Aging). Meu foco é transformar o setor de cobrança em uma área estratégica que apoia o crescimento sustentável . . Otimização de fluxos de informação para alimentação de modelos de IA no contas a receber . •Contas a Pagar: Gestão completa do contas a pagar, desde o recebimento de notas fiscais até o agendamento e liquidação em plataformas bancárias, aprovações. * Fluxo de Caixa: Elaboração e controle diário do fluxo de caixa, garantindo a disponibilidade de recursos para as operações da empresa. * Tesouraria: Execução de rotinas financeiras, controle de aplicações, transferências e suporte no fechamento mensal de contas e Fluxo de caixa projetado e realizado.

Contato direto com diretores, presidentes do grupo e instituições bancárias. Interface direta com fornecedores e demais áreas da empresa. Responsável pela criação e emissão de pedidos de pagamento, bem como pela escrituração de notas fiscais para fins de pagamento. Atendimento às lojas em demandas financeiras e administrativas, incluindo compras, estornos de cartões e confirmação de vendas. Responsável pelo fechamento financeiro e provisão de pagamentos. Conciliação bancária, controle de recebimentos e conciliação de contas contábeis (razão). Participação na implantação e transição do sistema SAP. Elaboração de relatórios gerenciais para análise e suporte à tomada de decisão por meio do Power BI.

Gestão de Carteira: Coordenação de operações de cobrança e recuperação de crédito (amigável e judicial). • Estratégia de Recuperação: Desenvolvimento de réguas de cobrança personalizadas e assertivas. • Reporting Financeiro: Elaboração de KPIs de performance (Recovery, Aging, Roll Rates e Curva de Arrecadação) para suporte à decisão. • Negociação Estratégica: Intermediação de acordos de alto impacto e gestão de parcerias com bureaus de crédito (Serasa e Boa Vista). • Gestão de Tesouraria e Fluxo de Caixa: Responsável pelo controle, projeção e elaboração do fluxo de caixa (direto e indireto), garantindo a saúde financeira e o suporte à tomada de decisão estratégica. • Governança e Compliance de Pagamentos: Implementação de fluxos de aprovação multinível via ERP, estabelecendo normas rígidas e procedimentos internos que garantiram 100% de rastreabilidade dos dados para auditoria. • Mitigação de Riscos: Estruturação da segregação de funções e hierarquias de aprovação, aumentando a transparência e a segurança na prestação de contas.

. Gestão integral do fluxo de caixa (diário, mensal e semestral), realizando a análise comparativa entre o orçado vs. realizado e identificando desvios para suporte à decisão. • Coordenação das rotinas de Contas a Pagar, Receber e Tesouraria, incluindo o controle de adiantamentos e devoluções. • Responsável pela captação de recursos e gestão de contratos de empréstimos e financiamentos. • Supervisão da conciliação bancária diária, garantindo a conformidade entre contas contábeis e naturezas financeiras. • Liderança na implantação do ERP TOTVS Protheus, otimizando processos de remessa, retorno bancário e emissão de relatórios gerenciais. • Gestão de projetos de melhoria contínua e eficiência operacional através da metodologia 5S em diversos setores da empresa. • Estruturação de dados e acompanhamento de auditorias internas e externas. • Elaboração e análise de balanço gerencial para reporte à diretoria.

Gestão Estratégica • Liderança de equipe multidisciplinar (Tesouraria, AP/AR), promovendo o desenvolvimento técnico e a eficiência operacional. • Interface direta com a Diretoria e Presidência, elaborando relatórios gerenciais e dashboards para suporte à tomada de decisão estratégica. • Gestão de Câmbio: Coordenação de operações de importação/exportação, realizando cotações e fechamentos junto a bancos e corretoras para garantir as taxas mais competitivas. Planejamento e Performance (FP&A) • Gestão de Fluxo de Caixa: Elaboração e monitoramento (semanal a anual) do previsto vs. realizado, com análise detalhada e justificativa de desvios. • Desenvolvimento de KPIs: Implementação de indicadores de desempenho para controle de fluxo de caixa, giro de recebíveis e prazos médios de pagamento. • Análise de Crédito: Avaliação financeira de novos contratos, definindo limites de crédito interno e mitigando riscos de inadimplência. Tesouraria e Operações Bancárias • Captação e Investimentos: Gestão de aplicações financeiras (CDB, Títulos Públicos) e negociação de linhas de crédito (Capital de Giro, FINAME, Factoring) com instituições bancárias. • Compliance Contábil: Supervisão de conciliações bancárias e integração com a contabilidade para saneamento de contas patrimoniais (fornecedores/clientes). Inovação e Projetos • Automação de Processos: Liderança na implantação do sistema integrado de Contas a Pagar/Receber e desenvolvimento de soluções em Business Intelligence (BI) para análises gerenciais dinâmicas.

Coordenação Financeira e Controladoria • Gestão de Operações Financeiras: Coordenação integral do ciclo de Order-to-Cash (Contas a Receber) e Purchase-to-Pay (Contas a Pagar), garantindo a eficiência das rotinas de faturamento, cobrança e liquidação de títulos. • Gestão de Caixa e Tesouraria: Elaboração e análise do Fluxo de Caixa projetado vs. realizado, com foco na manutenção do capital de giro e gestão estratégica do endividamento. • Melhoria e Automação de Processos: Liderança em projetos de otimização operacional e planejamento financeiro, visando a redução de custos e o ganho de produtividade da equipe. • Banking e Custódia: Supervisão de conciliações bancárias, gestão de arquivos CNAB (remessa/retorno) e operacionalização de borderôs, assegurando a integridade dos saldos e a conformidade dos pagamentos. • Controladoria e Reporting: Elaboração de relatórios gerenciais e demonstrativos financeiros estruturados para suporte à tomada de decisão e controle de custos fixos e variáveis. • Gestão de Contratos e Riscos: Análise técnica de contratos comerciais e financeiros, avaliando impactos no fluxo de caixa e garantindo as melhores condições de crédito e prazos.