Michaël PERNEY

Conseil de Famille patrimonial | Fondateur | CIF certifié @ MP FINANCE CONSEIL

About

Architecte patrimonial indépendant | CIF certifié | Lyon "Je n'ai jamais eu de vision claire de mon patrimoine global" Cette phrase, je l'entends dans 8 premiers rendez-vous sur 10. Le problème ? Chaque expert ne voit qu'un morceau : l'expert-comptable côté pro, le banquier côté placements, le notaire côté succession. Personne pour orchestrer l'ensemble. Mon rôle : être votre référent patrimonial unique. Celui qui fait le lien entre votre situation professionnelle, votre fiscalité personnelle, vos projets familiaux et votre transmission. L'Approche MP 360° : ✓ Diagnostic sincère et transparent — on dit ce que l'on peut conserver et ce qui doit être repensé ✓ Stratégie claire — construite avec vous, pas pour vous ✓ Coordination assumée — je pilote vos experts existants ✓ Suivi réel — disponible au-delà des rendez-vous programmés Mes spécialisations : • Dirigeants et particuliers : structuration patrimoniale et fiscalité • Transmission familiale anticipée Ma clientèle : Dirigeants, entrepreneurs, professions libérales, cadres supérieurs, particuliers qui refusent les discours commerciaux et cherchent la vérité sur leur patrimoine. Ma différence : Je ne vends rien, j'analyse tout. Dans votre intérêt uniquement. CIF certifié, membre CNCGP. Plus de 24 ans d'expérience. 📍 Basé à Lyon - Vienne

Country

City

France

Industry

Investment Banking

Skill

Conseil fiscal, Immobilier, Banque, Finance, Crédit, Gestion de portefeuille

Experience

Conseil de Famille patrimonial | Fondateur | CIF certifié

MP FINANCE CONSEIL

2018-3 - Present · 8 yrs 7 mos

Lyon, Auvergne-Rhône-Alpes, France

Mission : Être le référent patrimonial unique des dirigeants, entrepreneurs et familles exigeantes. L'Approche MP 360° : • Diagnostic patrimonial sincère et structurant • Stratégie globale co-construite (professionnelle/personnelle/familiale) • Solutions différenciantes et accès privilégié à des investissements premium • Coordination réseau d'experts de confiance (Avocat, Notaire, etc.) • Suivi proactif et disponibilité permanente Spécialisations : • Structuration patrimoniale complexe (Holding, SCI, démembrement) • Optimisation fiscale et transmission (Dutreil, donation-partage) • Solutions d'investissement différenciantes (Private Equity, dette privée, club deal, art) • Problématiques internationales et expatriation • Accompagnement droit de la famille et restructuration matrimoniale Philosophie : Conseil indépendant, humain et transparent. Aucune pression produit.

Manager Gestion Privée

Groupe BPCE

2016-1 - 2018-2 · 2 yrs 2 mos

Lyon 03, Rhône-Alpes, France

Management d'équipe gestion privée clientèle haut de gamme. Structuration patrimoniale, coordination des experts, développement commercial. Enseignement clé : Les contraintes du conseil institutionnel limitent l'accompagnement optimal des clients patrimoniaux.

Chargé d’affaires Gestion Privée

Groupe BPCE

2006-10 - 2015-12 · 9 yrs 3 mos

Conseil patrimonial auprès des dirigeants, entrepreneurs, professions libérales et particuliers fortunés. Structuration, fiscalité, transmission dans environnement bancaire. Expertise développée : Maîtrise technique approfondie, compréhension des besoins client non satisfaits par l'approche traditionnelle.