Gabriel Aikau

Responsible for supporting the integrity, security, and performance of payment operations through data-driven monitoring, fraud analysis, and compliance controls, ensuring transactional reliability and customer trust. Transaction Monitoring & Fraud Analysis: Perform real-time and post-transaction monitoring of high-volume payment flows using fraud detection systems, rules-based engines, and behavioral analysis to identify anomalies, potential fraud patterns, and abuse scenarios. Payments Operations & Reconciliation: Support end-to-end payment lifecycle management, including transaction tracking, daily reconciliation, settlement validation, chargeback handling, and dispute analysis across multiple payment methods and providers. Regulatory Compliance (AML/KYC): Assist in customer due diligence, transaction risk assessment, and escalation of suspicious activity, ensuring alignment with AML, KYC, and internal compliance frameworks in regulated markets. Process & System Optimization: Collaborate with Technology, Risk, and external PSPs to analyze payment performance metrics (approval rates, decline rates, fraud ratios), support root-cause analysis, and contribute to continuous process and system improvements. Stakeholder Communication & Reporting: Provide operational support to Customer Service for payment-related incidents, produce analytical reports and dashboards with risk insights, and support senior analysts with data-driven recommendations.

• Elaboração e parametrização de regras antifraude nas ferramentas na ferramenta YNIO (CPQD). • Acompanhamento de efetividade das ações preventivas nas regras implementadas, com intuito de mitigar as perdas para o emissor e ajustando o volume de transações alertadas. • Identificação de estabelecimentos com pontos de comprometimento (POC), testes e conivência de fraude (PUC). • Elaboração de relatórios gerenciais: Índices de Falso Positivo (IFP) e bases points. • Análise de suspeita de terceiros afim se mitigar os contatos fraudulentos e ramificar os casos acessados para identificar foco de fraudadores e modalidades de fraudes. • Analise de proposta fraudulenta. • Treinamentos investigação - Compartilhando com novos integrantes as analises e modalidades de fraudes, e melhorar o feeling auditivo e perceptivo envolvendo o time terceiro prestador de serviços. • Rotinas de extravio - analise de SQL, identificando princípios de extravio e perfil fraudulento, prevenind cartões já extraviado de serem utilizados por terceiros. • Utilização banco de dados - Sistema SQL- extraindo relatórios para estudos e monitoria. • Power Bl - atualizações e criações de dashs diários para auxiliar nos acompanhamentos e performance das regras de prevenção e Chargeback

Desafio: Reduzir riscos financeiros em fraudes de cartão de crédito, garantindo conformidade com as exigências do BACEN. Ação: • Monitoramento de transações com Falcon, implementando bloqueios preventivos e estornos. • Colaboração com áreas internas e clientes para investigar fraudes, alinhando-se às normas do BACEN. • Criação de dashboards e relatórios com Power BI para otimização do monitoramento e processos. Resultado: • Redução de 15% nas fraudes em cartões de crédito, aumento da segurança e conformidade. • Recuperando milhões em transações fraudulentas. • Melhoria na gestão de incidentes, cumprindo os prazos regulamentares.

• Assegurei a conformidade com os regulamentos do BACEN em processos de abertura de contas, garantindo que os procedimentos de KYC fossem seguidos rigorosamente. • Melhorei a eficiência dos processos em 10%, acelerando o tempo de aprovação de novas contas e reduzindo o tempo de processamento.

• Desafio: Apoiar a equipe de analistas na gestão de incidentes relacionados às demandas do BACEN e garantir que as ocorrências fossem resolvidas de maneira eficiente e dentro dos prazos regulamentares. • Ação: • Suporte na distribuição e acompanhamento de ocorrências do BACEN, assegurando que todas as demandas fossem tratadas com prioridade e conforme os prazos estabelecidos. • Auxílio na criação e manutenção de relatórios e planilhas para monitorar o progresso dos casos, garantindo conformidade com as normas do BACEN. • Atuação direta no processo de follow-up, solicitando documentos e informações necessárias para completar o ciclo de tratamento dos incidentes. • Resultado: • Aumento de 15% na eficiência administrativa ao melhorar o fluxo de trabalho interno e garantir que 100% das ocorrências relacionadas ao BACEN fossem tratadas dentro dos prazos regulamentares. • Colaboração eficiente com a equipe de analistas para evitar problemas de conformidade e garantir que os requisitos do BACEN fossem sempre cumpridos.

• Desafio: Garantir a eficiência e precisão no arquivamento e digitalização de documentos judiciais, colaborando com a equipe na gestão documental em conformidade com os padrões regulatórios. • Ação: o Responsável pela digitalização de processos e arquivamento de documentos judiciais, garantindo que todos os procedimentos estavam de acordo com os requisitos legais. o Suporte administrativo na recepção e organização de documentos cartorários. • Resultado: o Aumento da eficiência na gestão documental, reduzindo o tempo de resposta em 20% e garantindo que os processos estavam organizados de forma a facilitar consultas futuras. o Manutenção da conformidade com os padrões regulatórios da Justiça Federal.