Analise Souza, CFP®.

• Registrar e acompanhar todas as entradas e saídas. • Planejar fluxo de caixa futuro. • Elaborar o orçamento anual da empresa (budget). • Monitorar e projetar entradas e saídas de recursos, e garantir a liquidez da empresa. • Fazer projeções e simulações financeiras (forecast). • Gerenciar pagamentos de fornecedores, salários, tributos e demais despesas. • Negociar condições de pagamento. • Emitir e controlar faturas e boletos. • Acompanhar recebimentos de clientes e cobrar inadimplentes. • Aplicar políticas de crédito e análise de risco. • Conciliação Bancária. • Identificar e corrigir inconsistências nos lançamentos. • Analisar os custos fixos e variáveis da empresa. • Elaborar demonstrativos financeiros (DRE, Balanço Patrimonial etc.). • Calcular indicadores financeiros (lucro, margem, EBITDA, endividamento, etc.). • Avaliar e negociar linhas de crédito com bancos. • Gerir financiamentos, empréstimos e investimentos da empresa. • Analisar riscos de crédito, câmbio, juros e liquidez. • Implementar controles e seguros financeiros quando necessário. • Apoiar o cumprimento de obrigações fiscais e tributárias. • Manter registros financeiros organizados e prontos para auditorias.

• Realizar o suitability (avaliação do perfil de investidor). • Identificar objetivos financeiros de cada cliente (aposentadoria, compra de imóvel, reserva de emergência, etc) • Avaliar tolerância ao risco, horizonte de investimento e liquidez necessária. • Desenvolver estratégias personalizadas de investimento. • Ajudar a estruturar carteira do cliente. • Propor alocação de ativos (renda fixa, ações, fundos, imóveis, etc.). • Indicar Consultiva de Produtos Financeiros e de Investimentos. • Avaliar riscos e retornos envolvidos em cada opção. • Monitorar a performance dos investimentos. • Fazer reuniões de acompanhamento (mensais, trimestrais, etc.). • Ajustar a carteira conforme mudanças no mercado ou na vida do cliente. • Ajudar o cliente a tomar decisões mais conscientes. • Garantir que todas as recomendações estejam em conformidade com as normas da CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e outras entidades reguladoras. • Acompanhar dados de mercado, indicadores econômicos e relatórios de empresas.

Gerente Van Gogh e Empresas • Atender e acompanhar uma carteira de clientes ativos. • Realizar visitas, reuniões ou atendimentos periódicos (presencial ou online). • Desenvolver relacionamento de confiança e parceria com os clientes. • Entender o perfil, segmento e expectativas de cada cliente. • Levantar informações sobre mercado, concorrência e comportamento do cliente. • Diagnosticar demandas e oportunidades de novos produtos ou serviços. • Apresentar soluções financeiras, comerciais ou técnicas adequadas ao cliente. • Negociar condições comerciais, preços, prazos e contratos. • Trabalhar de forma consultiva, buscando gerar valor para ambas as partes. • Acompanhar a satisfação do cliente após a entrega/venda. • Resolver eventuais problemas ou reclamações com agilidade e eficiência. • Garantir que os acordos comerciais sejam cumpridos. • Identificar oportunidades de vendas cruzadas (cross-sell) ou adicionais (up-sell). • Ampliar a presença da empresa dentro do cliente (compra de novos produtos/serviços). • Indicar novos leads e oportunidades de negócios. • Acompanhar metas de relacionamento, satisfação, receita e retenção. • Elaborar relatórios periódicos para a gerência ou diretoria. • Utilizar ferramentas de CRM para registrar todas as interações. • Atuar como ponte entre o cliente e áreas internas (financeiro, operações, logística, suporte). • Trabalhar em conjunto com times de marketing, produto e atendimento. • Sugerir melhorias nos processos com base no feedback dos clientes.

• Atender e acompanhar uma carteira de clientes ativos. • Realizar visitas, reuniões ou atendimentos periódicos (presencial ou online). • Desenvolver relacionamento de confiança e parceria com os clientes. • Entender o perfil, segmento e expectativas de cada cliente. • Levantar informações sobre mercado, concorrência e comportamento do cliente. • Diagnosticar demandas e oportunidades de novos produtos ou serviços. • Apresentar soluções financeiras, comerciais ou técnicas adequadas ao cliente. • Negociar condições comerciais, preços, prazos e contratos. • Trabalhar de forma consultiva, buscando gerar valor para ambas as partes. • Acompanhar a satisfação do cliente após a entrega/venda. • Resolver eventuais problemas ou reclamações com agilidade e eficiência. • Garantir que os acordos comerciais sejam cumpridos. • Identificar oportunidades de vendas cruzadas (cross-sell) ou adicionais (up-sell). • Ampliar a presença da empresa dentro do cliente (compra de novos produtos/serviços). • Indicar novos leads e oportunidades de negócios. • Acompanhar metas de relacionamento, satisfação, receita e retenção. • Elaborar relatórios periódicos para a gerência ou diretoria. • Utilizar ferramentas de CRM para registrar todas as interações. • Atuar como ponte entre o cliente e áreas internas (financeiro, operações, logística, suporte). • Trabalhar em conjunto com times de marketing, produto e atendimento. • Sugerir melhorias nos processos com base no feedback dos clientes.

• Atendimento ao cliente do Bradesco, nos ramos de Vida e Previdência. • Comercialização de novos planos de Previdência VGBL e PGBL. • Gerenciamento de Aportes de clientes com planos ativos. • Protocolo de propostas na Sucursal Central de São Paulo da Bradesco Vida e Previdência. • Realizar cotações em sistema da Bradesco Seguros Auto RE. • Efetivação de propostas de seguros auto, Residencial, Empresas, Seguro de Vida para clientes. • Subscrever e inspecionar os riscos. • Operacionalizar cálculos de prêmios. • Executar regulação e liquidação de sinistros. • Elaborar documentação técnica. • Venda consultiva de novos seguros • Atuação na área técnica e comercial. • Pós-venda ativo. • Elaboração de relatórios. • Apresentação de resultados.

• Atendimento presencial e telefônico a Corretores de seguros; • Cotações de Seguros Empresariais, Vida, Auto e RCO Ônibus; • Tratativas de devoluções de propostas de seguros; • Tratativas de vistorias para avaliação de risco; • Recepção e protocolo de propostas de seguros novos, renovação e endosso; • Consultoria de Seguros para Corretores Cadastrados;